L'analisi stima il capitale necessario per soddisfare tutte le esigenze di spesa (tassa d'iscrizione, libri, alloggio, trasporti, ecc.) del figlio che intenderà intraprendere un corso di laurea o diploma universitario. La stima è dettagliata in funzione del reddito familiare, della sede universitaria e delle scelte in ordine a vitto, alloggio, trasporti, ecc.

Una volta trovato il valore necessario si calcola l'ammontare della rata da accantonare periodicamente nel tempo per ottenere il capitale prefissato entro la data di inizio degli studi. La rata dipenderà dal rendimento ipotizzato nel periodo di accumulo, dai costi del piano di investimento programmato e dall'aliquota di tassazione applicata.